新华财经北京4月19日电新华财经和面包财经证明关系监管部门公灵通报的处罚信息，对寿险公司2024年第一季度的违纪处罚数据进行了统计分析，从罚单数目、罚金金额等角度透视寿险公司合规情况。金融监管部门主要包括中国东说念主民银行偏激分支机构，国度金融监管总局偏激派出机构、国度外汇措置局偏激分支机构。
以处罚公告日统计，2024年第一季度，共有29家寿险公司收到金融监管部门出具的罚单，罚没金额共计超2600万元。
其中，国度金融监管总局及分局共对寿险公司开出124张罚单，触及金额逾越1700万元，处罚事由方面主要触及上报数据不确切及销售误导及等方面。
东说念主民银行及分支机构在一季度对寿险公司共发出了两张大额罚单，金额均逾越400万元，处罚事由均触及客户身份识别。
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一季度29家寿险公司收到监管部门罚单
证明关系监管部门公灵通报的处罚信息，以处罚公告日统计，2024年第一季度，共有29家寿险公司收到金融监管部门出具的罚单，罚单数目逾越100张（包括分支机构收到罚单），被罚没金额逾越2600万元。
小程序开发图1：一季度寿险公司罚单数及处罚金额情况
从单家机构来看，一季度，共有三家机构罚单数逾越10张，离别为吉利东说念主寿、中国东说念主寿及东说念主保寿险。
处罚金额方面，2024年第一季度，共有三家寿险公司被罚金额逾越400万元，离别是吉利东说念主寿、新华东说念主寿及中国东说念主寿。
金融监管总局处罚事由：主要触及数据不确切、销售误导等
一季度，国度金融监管总局及分局共对寿险企业开出124张罚单，软件开发公司触及金额逾越1700万元，事由主要触及上报数据不确切及销售误导等方面。
数据不确切方面，2024年3月27日，中国东说念主寿保障股份有限公司博尔塔拉蒙古自治州分公司曾因未按照门径使用经批准或备案的保障费率导致多收保费、虚挂保障代理东说念主业务套取佣金、代理东说念主合手业登记信息不确切等事由被国度金融监督措置总局博尔塔拉监管分局劝诫并处罚金和充公违警所得共计78.78万元。
图2：国度金融监督措置总局博尔塔拉监管分局处罚信息公示表
2024年1月，中国东说念主寿保障股份有限公司淮安市分公司因财务数据不确切、赐与投保东说念主保障条约商定除外利益等事由被国度金融监督措置总局淮安监管分局罚金49万元。
图3：国度金融监督措置总局淮安监管分局公示表
此外联系我们，2024年1月，中国东说念主寿保障股份有限公司克孜勒苏柯尔克孜自治州分公司因佣金数据不确切；未确乎陈诉保障包袱，诓骗被保障东说念主；期骗开展保障业务为他东说念主牟取不正直利益等事由被国度金融监督措置总局克孜勒苏监管分局罚金43万元。
销售误导方面，2024年1月，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司连云港中心支公司因销售误导、编制放浪财务贵寓、放浪承保、未按监管门径开展许可证公示等原因被国度金融监督措置总局连云港监管分局劝诫并处罚金60万元。
图4：国度金融监督措置总局连云港监管分局公示表
此外，2024年3月，国度金融监督措置总局海南监管局公布的行政处罚信息清楚，泰康东说念主寿保障有限包袱公司海南分公司因销售误导，被国度金融监督措置总局海南监管局罚金5万元。
东说念主民银行开出罚单：均触及客户身份识别
一季度，东说念主民银行开出的以寿险公司为处罚对象的罚单数为2张。
具体来看，2023年一季度，新华东说念主寿及吉利东说念主寿被东说念主民银行开出处罚金额逾越400万元以上的大额罚单，处罚事由均触及客户身份识别。
其中，2024年1月，证明中国东说念主民银行北京市分行行政处罚信息公示清楚，新华东说念主寿保障股份有限公司因未按照门径实施客户身份识别义务、未按门径报送大额往复表现大致可疑往复表现等事由被中国东说念主民银行北京市分行罚金428.74万元。
图5：中国东说念主民银行监管处罚信息
同期，时任新华东说念主寿保障股份有限公司副总裁龚某峰因对未按照门径实施客户身份识别义务负有平直包袱，被东说念主民银行罚金4.36万。
时任新华东说念主寿保障股份有限公司副总裁于某刚因未按门径报送大额往复表现大致可疑往复表现被东说念主民银行罚金4.3万元。
此外，2024年1月，中国东说念主民银行深圳市分行行政处罚公示披清楚，吉利东说念主寿曾经因未按门径实施客户身份识别义务被中国东说念主民银行深圳市分行罚金480万元。